Jonathan Gassman niedawno odwiedził swoją 94-letnią matkę na Florydzie. Jeden z głównych celów jego wizyty? Do pomóż jej z jej podatkami . „I'm Mister Checklist” – mówi Gassman, który biega Grupa Finansowa Gassman , i jest zwolennikiem prostego, prostego lista rzeczy do zrobienia w zakresie podatku dla wszystkich. „Upewnijmy się, że niczego nie pominiemy” – dodaje.
Tak jak dla milionów z nas, Rok 2020 był zupełnie inny pod względem podatkowym . Na przykład, według Jonathana, Mama Gassman miała w tym roku „z łatwością ponad 100 000 dolarów” na wydatki medyczne. Po raz pierwszy od lat będzie wyszczególniać potrącenia — zamiast przyjmować standardową liczbę IRS.
Lista kontrolna podatkowa to świetna rada ktoś po roku 2020. Oto kilka rzeczy, które należy wziąć pod uwagę podczas budowania – i sprawdzania – własnego, chociaż zawsze sprawdzaj swoje okoliczności ze swoim doradca finansowy Jeśli posiadasz.
O co zapytać eksperta podatkowego
Amber Grey-Fenner, właściciel Terapia podatkowa , zachęca podatników do zapytania kwalifikacje do rozliczenia podatkowego i ćwiczyć. Obejmuje to pytania o to, ile ustawicznego wykształcenia mieli w związku ze zmianami podatkowymi związanymi z COVID, ich ogólnego poziomu doświadczenia, personelu i ilości pracy wykonywanej przez biuro.
„Nie wydaje mi się, abyśmy mogli zrobić więcej niż, a jest to maksymalnie 350 rozliczeń podatkowych w sezonie” – mówi Gray-Fenner. „Jeśli masz jedno z tych wyskakujących ujęć z jednym przygotowującym, a oni przygotowują 500 zwrotów rocznie, musisz się zastanowić, jak to robią”. Zapytaj także o pisemny plan bezpieczeństwa informacji osoby przygotowującej rozliczenie podatkowe lub WISP, aby zobaczyć, jak bezpieczne są Twoje dane. „Jeśli lecą w reflektory, zapytaj, czy mają ubezpieczenie od odpowiedzialności zawodowej” – dodaje Gray-Fenner.
Gdzie (i kiedy) zacząć
Zbierz wszystkie dokumenty: zeszłoroczne rozliczenie podatkowe, formularze W-2; 1099 formularze, jeśli pracujesz na własny rachunek lub masz inne rodzaje dochodów, takie jak inwestycje lub bezrobocie; koszty leczenia; datki charytatywne; formularze podatku od czesnego; i tak dalej. Niektóre mogą być dostępne w formie elektronicznej, a nie papierowej.
Rozpocznij przygotowania tak wcześnie, jak to możliwe. Im bliżej 15 kwietnia, tym większa szansa, że będziesz musiał zgłosić rozszerzenie i czekać dłużej niż na zwrot pieniędzy; przygotowujący są zajęci o tej porze roku.
Skonfiguruj konto internetowe w IRS . Możesz sprawdzić, co złożyłeś i zapłaciłeś, i dokonywać płatności elektronicznych (znacznie lepsze niż wysyłanie czeków).
najlepszy sposób na powieszenie lampek choinkowych
Jeśli twoja rodzina przeszła w górę finansową transformację w ciągu ostatniego pokolenia, porady dotyczące strategii są koniecznością. „Większość ludzi, z którymi rozmawiamy, to ludzie z pierwszej generacji budowniczych bogactwa” – powiedział Calvin Williams z Freeman Capital , który jest przeznaczony dla społeczności niedostatecznie obsłużonych. „Spotykają się z problemami, z którymi nigdy nie mieli do czynienia ich rodzice”.
Ponadto zmiany w Twoim obrazie finansowym z roku na rok są zawsze ważne. Według Marka Stebera życie zmienia się jak nowe dziecko (niemowlę, adopcja lub przybrane dziecko), potrzeba opieki nad starszym rodzicem, małżeństwo, rozwód lub śmierć współmałżonka. usługi przygotowania podatku Jackson Hewitt . Podobnie, nowa praca, nieoczekiwana gratka z inwestycji, duży wydatek medyczny lub zakup lub sprzedaż domu powinny być brane pod uwagę.
jak czytać linie na dłoni
Konkretne problemy 2020
Ubiegły rok był oczywiście szczególnie destrukcyjny. Jak mówi Steber, rok 2020 był naprawdę „rokiem bezprecedensowych zmian – a większość ludzi, którzy będą składać zeznania podatkowe, zobaczy, że [wstrząsy] roku 2020 znajdują odzwierciedlenie w ich zeznaniach podatkowych”.
Jednym z przykładów jest ubezpieczenie na wypadek bezrobocia . Jest to pozycja podlegająca opodatkowaniu na poziomie federalnym – a także w większości stanów. Jeśli otrzymałeś płatności i nie odłożyłeś pieniędzy ani nie zdecydowałeś się na potrącanie podatków, możesz mieć wyższy podatek niż oczekiwano.
Ale pomoc może być w drodze. „Częścią tego, co Kongres ma na stole, a jeszcze nie uchwalił, jest to, że pierwsze 10 200 dolarów [w zasiłkach dla bezrobotnych] będzie zwolnione z podatku” – mówi Taxaroo Knox Wimberly. „Jeśli tak się stanie, może to mieć znaczący wpływ”. Dla niektórych może to oznaczać różnicę od 2000 do 3000 dolarów, według Wimberly.
To powiedziawszy, środek może przejść lub nie. Więc jeśli otrzymałeś bezrobocie, ale możesz poczekać na zwrot pieniędzy, rozważ wstrzymanie się z wnioskiem do czasu podjęcia decyzji przez Kongres. W przeciwnym razie musisz później złożyć poprawiony zwrot, co może spowodować znaczne opóźnienia w przetwarzaniu. Zapytaj również przygotowującego, czy pracodawca skorzystał z opcjonalnego odroczenia podatku od wynagrodzeń, radzi Gray-Fenner. To może oznaczać jeszcze więcej należnych Ci pieniędzy.
Jeśli chodzi o te płatności stymulacyjne ? W rzeczywistości były to ulgi podatkowe podlegające zwrotowi, co oznacza, że dotyczyły bezpośrednio kwoty, którą byłbyś winien w podatkach i podlegały zwrotowi. Tak więc, jeśli zapłaciłeś wystarczająco dużo podatków, masz pieniądze. I chociaż niektóre osoby lub pary nie kwalifikowały się do pełnych (lub żadnych) płatności stymulacyjnych na podstawie ich dochodów z 2019 r., utrata dochodów w 2020 r. może oznaczać, że teraz kwalifikują się i mogą ubiegać się o saldo swoich podatków. Lepiej późno niż wcale?
Przeoczone sposoby maksymalizacji zwrotu podatku
Istnieje wiele sposobów na maksymalne wykorzystanie podatków — o których wielu z nas zapomina. Na przykład zmniejszenie dochodów może oznaczać nieoczekiwany dostęp do Ulga na podatek od dochodów zarobionych lub ulga podatkowa na dzieci na dzieci pozostające na utrzymaniu.
Oraz „jeśli Twój dochód podlegający opodatkowaniu spadnie poniżej długoterminowej stawki dochodu podlegającego opodatkowaniu, [również] osiągasz zerową stopę zysków kapitałowych”, Stephanie McCullough, założycielka Zofio planowanie finansowe dla kobiet, mówi. „Mam klientów”, dodaje, których „dziadkowie kupili im akcje na bar micwę czy coś w tym stylu” – niektórzy z nich mogą teraz sprzedawać akcje bez należnych podatków. I nie zapomnij o specjalnych 300 odliczenie składki na cele charytatywne dodał Kongres. Jest to dostępne, nawet jeśli nie możesz wyszczególnić.
Jeśli wziąłeś pieniądze z 401(k), aby pomóc w opłaceniu wydatków, ta gotówka również podlega opodatkowaniu. Jeśli jednak nie płaciłeś jeszcze podatków, możesz być w stanie zapłacić ponad trzy lata — i nie stresuj się niepotrzebnie teraz.
Czy Ty lub Twoi rodzice jesteście na emeryturze? Policz wydatki medyczne, tak jak Gassman zrobił dla swojej matki, i uwzględnij, w stosownych przypadkach, składki Medicare pobierane przez rząd, aby sprawdzić, czy zapewnia to nowe odliczenie lub ulgę podatkową.
jak wyłączyć udostępnianie na facebooku
W stanach i wielu gminach obowiązują również podatki. To może stać się dla wielu podwójnym opodatkowaniem którzy w 2020 r. pracowali w biurze w jednym stanie lub mieście, a następnie udali się do domu na kwarantannę w innym , a może nawet przeniósł się. „Wielu pracodawców stosuje podwójne potrącenia w stanie, w którym pracujesz iw stanie, w którym mieszkasz”, aby uniknąć zbyt małych potrąceń, wyjaśnia Gray-Fenner. Ponadto większość stanów opodatkowuje dochody z tytułu bezrobocia, chociaż według Robbina Caruso, partnera w firmie księgowej Prager Metis, „wiele stanów, w tym Alabama, Kalifornia, Montana, New Jersey, Pensylwania i Wirginia, tego nie robi”.
Pilnuj swoich spraw
Miliony ludzi oficjalnie złożony do rozpoczęcia działalności w zeszłym roku — największa liczba w historii. Inni mogli to zrobić praca na koncercie za pośrednictwem platformy internetowej, aby pomóc uzupełnić braki, nie myśląc o sobie jako o rozpoczynaniu działalności. Jeśli cokolwiek z tego dotyczy Ciebie, to gratulacje: Jesteś teraz właścicielem.
„Wiele osób po utracie pracy w korporacji zamieniło swój poboczny zawód w główny zawód”, Ben Richmond, CPA, z Xero mówi. Oczywiście posiadanie firmy obejmuje dodatkowe względy podatkowe, które mają bardziej doświadczeni siostrzani przedsiębiorcy. Od tego dochodu jest więcej formularzy i podatków, w tym ubezpieczenia społecznego. Ale czekają na Ciebie również odliczenia.
„Uważam, że osoby pracujące na własny rachunek nie są wystarczająco wykształcone, aby zrozumieć wszystkie możliwe wnioski, z których mogą skorzystać” – mówi Gassman. – Jak domowe biuro. McCullough zgadza się: „Zastanów się, jakie uzasadnione wydatki biznesowe poniosłeś w związku z wcześniejszą konfiguracją, na przykład rejestracją domeny lub zakupem laptopa”.
W pierwszym roku działalności możesz „zdobyć nawet 5000 USD kosztów rozpoczęcia działalności” — zauważa Richmond. Nawet korzystanie z samochodu w celach biznesowych podlega odliczeniu, niezależnie od tego, czy korzystasz ze standardowej stawki za kilometry, publikowanej corocznie przez IRS, czy przez dokładne śledzenie rzeczywistych kosztów. Giganci mogą otrzymać to odliczenie i odliczenie biura domowego.
Pracownicy pracujący w domu nie mogą odliczać wykorzystania swojej powierzchni biurowej, ale ci, którzy prowadzą nową działalność, prawdopodobnie mogą, nawet jeśli ta działalność jest tylko w niepełnym wymiarze godzin – pod warunkiem, że przestrzeń jest przeznaczona na to wykorzystanie.
Jasne, może to brzmieć jak wiele kroków, ale podjęte indywidualnie, wszystkie są wykonalne. Co więcej, są bardziej niż warte swojej zapłaty: zmniejszenie zobowiązania podatkowego lub zwiększenie zwrotu. Po prostu zacznij od skreślenia jednego elementu z listy naraz — masz to.
