Tylko jedna trzecia Amerykanów ma planowanie nieruchomości dokumenty, zgodnie z a badanie 2021 na testamentach i planowaniu majątku przez platformę opiekuńczą Caring.com. Jednak pandemia spowodowała, że ​​wiele osób zaczęło poważniej angażować się w planowanie nieruchomości. Badanie Caring wykazało, że w 2021 r. odnotowano 63-procentowy wzrost liczby dorosłych w wieku od 18 do 34 lat, którzy mają testament lub inny dokument dotyczący planowania majątku; 24% wszystkich ankietowanych dorosłych stwierdziło, że COVID sprawił, że dostrzegli większą potrzebę planowania nieruchomości i podjęcia działań.

Jednak planowanie nieruchomości może być kosztowne. Podstawowy pakiet planu majątkowego za pośrednictwem prawnika może kosztować od 1500 do 2500 dolarów, zgodnie z Deanna LaRue , CFP, doradca finansowy w TimeWise Financial w Gruzji. Z drugiej strony pisanie własnego testamentu – czy to za pomocą formularza online, zestawu, czy odręcznego dokumentu – waha się od darmowego do kilkuset dolarów, w zależności od formularza internetowego lub zestawu oraz potrzeb związanych z planowaniem majątku. Ale jest wiele czynników, o których należy pamiętać, kiedy wybierasz się na trasę DIY dla swojej woli. Oto, co eksperci chcą, abyś wiedział na temat pisania własnego testamentu i potencjalnych zagrożeń, które się z tym wiążą.

Zatrudnienie prawnika może zaoszczędzić Tobie (i Twoim bliskim) pieniądze.

Formularz online lub zestaw testamentów DIY mogą być bardziej opłacalną opcją, ale zatrudnienie prawnika może zaoszczędzić pieniądze w przyszłości. „Jeśli nie rozumiesz lub nie przeglądasz praw spadkowych w swoim stanie, próbując samodzielnie napisać testament, może to kosztować Ciebie i Twoich bliskich więcej w dłuższej perspektywie (tj. opłaty sądowe, opłaty prawne i stres emocjonalny )” mówi Emily Cisek, współzałożycielka i CEO firmy Poczta , platforma do cyfrowego planowania nieruchomości oferująca pełen zakres usług.

Jeśli w twoim testamencie są jakieś błędy, może minąć dużo czasu, zanim sąd testowy musi przejść przez sąd – proces, przez który muszą przejść wszystkie testamenty, w którym sędzia sprawdza testament, aby zdecydować, czy aktywa mogą zostać przeniesione. „Proszę wiedzieć, że bardzo łatwo jest stworzyć nieważny testament, gdy robisz to sam, ponieważ przyjmujesz rolę adwokata” – mówi Jala Eaton , licencjonowany prawnik w Kalifornii oraz certyfikowany doradca powierniczy i finansowy. „Nie bez powodu studiujemy przepisy” – dodaje.

Sporządzanie testamentu za pośrednictwem prawnika jest mniej kosztowne – około 300 dolarów za prosty testament, według Inwestopedia . Chociaż nie jest to jedyny sposób, sporządzenie testamentu przez adwokata jest sposobem na zapewnienie, że Twoje aktywa zostaną przekazane w taki sposób, w jaki chcesz, co prowadzi do większego spokoju dla Ciebie i Twoich bliskich.

Możesz napisać swój testament ręcznie lub skorzystać z formularza online - po prostu upewnij się, że zapoznałeś się z przepisami spadkowymi swojego stanu.

Dwie opcje samodzielnego pisania testamentu to korzystanie z platformy internetowej lub ręczne pisanie testamentu, znanego również jako testament holograficzny. „Odręczne testamenty są uznawane w prawie połowie stanów, w tym w Teksasie, Kalifornii i New Jersey” – mówi Cisek. Zapisałbyś, w jaki sposób i komu chcesz przekazać swój majątek, wyznaczył wykonawcę testamentu (który wykona warunki testamentu) i wyznaczył opiekunów dla wszystkich nieletnich dzieci, które masz. „Pamiętaj, aby podać nazwy zastępców, jeśli twój najlepszy wybór nie może lub nie będzie służyć” – mówi George L. Biskup , prawnik w firmie zajmującej się planowaniem nieruchomości, Bishop & Bishop LLP.

Osoby testujące testamenty online są dostępne na stronach takich jak LegalZoom , Nolo , lub Poczta (żeby wymienić tylko kilka). „Spisarze testamentów online umożliwiają stworzenie kompletnego testamentu, odpowiadając na pytania związane z twoją sytuacją życiową i ostatecznymi życzeniami” – mówi Cisek. Platformy testamentów online są tworzone zgodnie z prawami danego stanu, dzięki czemu są mniej podatne na błędy.

jak sprawić, by kuweta nie śmierdziała

Jednak nadal mądrze jest zbadać i zrozumieć kod spadkowy twojego stanu, aby uniknąć popełniania błędów, które mogłyby unieważnić twoją wolę. Przepisy stanowe ciągle się zmieniają, więc przeprowadź własne badania prawne na temat przepisów obowiązujących w Twojej okolicy, mówi Eaton. Dobrze rozumiej, czego wymaga kod spadkowy twojego stanu, aby twoja wola była ważna — „drobne błędy mogą spowodować, że testament stanie się nieważny lub zakwestionowany” — ostrzega Cisek. Dotyczy to zarówno testamentów odręcznych, jak i testamentów internetowych, chociaż platformy cyfrowe starają się, aby było to jak najprostsze, aby uniknąć błędów. Na przykład The Postage twierdzi, że jego internetowy kreator testamentów jest w 100 procentach legalny i wykonywalny.

Upewnij się, że wykonałeś (podpisałeś) go poprawnie, aby był prawidłowy.

Po stworzeniu testamentu bardzo ważne jest, abyś wykonał go lub podpisał poprawnie, zgodnie z prawem twojego stanu. „Duże ryzyko polega na tym, że testament nie jest właściwie wykonany — właściwa liczba świadków, poprawny język formalny nad podpisem osoby testamentu” — mówi Bischof. Twierdzi, że stany „znacznie różnią się” od tych wymagań, więc jeszcze raz upewnij się, że znasz przepisy obowiązujące w Twoim stanie.

„Nie polecałbym tworzenia własnego testamentu, ponieważ istnieje zbyt wiele błędów, które mogą spowodować jego nieważność, a każdy stan jest inny” – ostrzega LaRue.

Poproś prawnika, aby sprawdził Twoją wolę pod kątem dokładności.

Jeśli zdecydujesz się na napisanie własnego testamentu (online lub holograficznego), poproś prawnika, aby sprawdził go za Ciebie. W ten sposób możesz naprawić wszelkie błędy i mieć pewność, że Twoja wola jest prawnie uzasadniona. „Oferuję audyty planów majątkowych klientom, którzy mają dokumenty i chcą mieć pewność, że pracują tak, jak im się wydaje”, mówi Eaton. „To najważniejszy transfer aktywów, jakiego kiedykolwiek dokonasz. Twój plan majątkowy powinien być tworzony z miłością, troską i doświadczeniem” – dodaje.

Podczas gdy pisanie własnego testamentu jest zdecydowanie bardziej oszczędną opcją, oszczędzanie dla prawnika (lub angażowanie go w pewnym momencie w proces) jest inwestycją, która może chronić twoją rodzinę na pokolenia.